la réalisation d’un bilan patrimonial complet, qui sera cette fois-ci, pris en main par le CGPI. Il est question de mettre à la lumière la composition de votre patrimoine, c’est-à-dire l’actif net (épargne, biens immobiliers, placements financiers) le passif (dettes bancaires, crédits immobiliers), de même que les revenus et les dépenses. La détermination des objectifs est ensuite à mettre en place. Attention, il s’agit de définir des objectifs clairs et précis, mesurables, quantifiables, et pouvant être facilement évalués. Ceux-ci doivent être réalisables dans le temps, en définissant les échéances pour chacun d’eux.
Le suivi de l’atteinte de ses objectifs patrimoniaux
Sans un suivi rigoureux, il est difficile de mesurer l'efficacité de cette stratégie et d'adapter les mesures correctives, au besoin. Mettre en place un système de suivi efficace permet de garder le cap sur la pertinence des fondamentaux préalablement définis et d'ajuster sa stratégie au fur et à mesure des résultats collectés.
Ce suivi incombe au CGPI qui est en réalité votre allié tout le long de votre vie, sachant que votre situation personnelle, professionnelle et familiale subissent des changements, outre les aléas et les accidents de la vie. Idem pour les différents marchés, dont la santé influence les performances des placements que vous aurez intégrés dans votre portefeuille.
Votre CGPI définit des indicateurs clés de performance, tels que la valeur nette du patrimoineLoin d'être un sujet réservé aux grosses fortunes, la gestion de patrimoine est ouverte à tous, personnes physiques comme morales. Définir une stratégie patrimoniale personnalisée et pertinente s'avère alors essentiel pour profiter d’un rendement optimal sur le très long terme, jusqu’à la retraite et jusqu’au décès. L’accompagnement d’un expert se révèle crucial [...]